1. Åpne Klienter → Kundetiltak på klienten
2. Beskriv formålet med kundeforholdet og midlenes opprinnelse
3. Registrer reelle rettighetshavere
4. Dokumenter PEP- og sanksjonssjekk på hver av dem
5. Kryss av for risikoforhold kontoret kjenner til
6. Klikk Gjennomfør kundetiltak

Formålet må være beskrevet før vurderingen kan avsluttes.

Eierandel på 25 % eller mer gjør noen til reell rettighetshaver. Kontroll på annet grunnlag teller også — noen kan kontrollere et selskap gjennom avtale uten å eie noe — så kontrollgrunnlaget registreres ved siden av eierandelen.

Er rettighetshaverne ikke mulige å fastslå, må det markeres uttrykkelig under risikoforhold. Det er lov å konkludere med, men teller da som en risikofaktor.

Hver rettighetshaver må sjekkes før vurderingen kan avsluttes. Skjemaet registrerer hvilke lister som ble sjekket, når, og utfallet.

Systemet slår ikke opp mot PEP- eller sanksjonsregistre. Oppslaget gjør kontoret selv; Konrad dokumenterer at det ble gjort. Automatisk oppslag krever avtale med en ekstern leverandør.

Rettighetshavere som arves fra forrige vurdering må sjekkes på nytt. En sjekk fra for fem år siden sier ingenting om situasjonen i dag.

Klassifiseringen viser hver faktor og vekten den bidrar med, ikke bare konklusjonen — slik at et senere tilsyn ser hvorfor klienten ble vurdert som den ble.

PEP eller treff på sanksjonsliste gir høy risiko alene, uansett hvor ordinær klienten ellers ser ut.

Neste gjennomgang settes automatisk ut fra risikonivået:

• Høy risiko — 12 måneder
• Normal risiko — 24 måneder
• Lav risiko — 60 måneder

Forfalte gjennomganger vises øverst i klientoversikten. Nye kundetiltak henter formål og rettighetshavere fra forrige vurdering, så ingenting må tastes inn på nytt.

• Gjennomførte kundetiltak kan ikke endres — en endring er en ny versjon som erstatter den forrige
• Klientoversikten flagger klienter helt uten kundetiltak
• Skjermen kan forlates halvferdig og fortsettes senere